|
Tallinna
Linnavalitsuse 22. juuni 2011
korralduse nr 1195-k
LISA
|
ARVELDUSLAENU
LEPING
Käesoleva
arvelduslaenu lepingu (edaspidi “leping“) on sõlminud Tallinnas _. juunil 2011.
I PANK: Nordea Bank
Finland Plc Eesti filiaal
Registrikood: 10221469
Peakontori
aadress: Liivalaia 45, Tallinn 10145
|
II
LAENUSAAJA:
|
Tallinna
linn
|
|
Aadress:
|
Vabaduse
väljak 7, Tallinn 15199
|
|
Arvelduskonto
nr:
|
17000262352
|
|
Kliendi
nr:
|
803177
|
Laenusaaja
ja pank on kokku leppinud alljärgnevas:
1. Lepingu
objekt
Pank võimaldab laenusaajal kasutada arvelduslaenu, mis
on ühendatud laenusaaja ülalnäidatud arvelduskontoga.
2. Arvelduslaenu
limiit ja selle kasutamine
2.1 Arvelduslaenu
limiit on EUR 10.000.000,- (kümme
miljonit eurot).
2.2 Laenusaajal on
õigus kasutada arvelduslaenu limiidi ulatuses. Arvelduslaenu kasutamine toimub
tavapärases arvelduskonto kasutamiseks kehtestatud korras, arvestades
käesolevast lepingust tulenevaid erisusi.
2.3 Arvelduskontole makstud rahasumma
võrra vabaneb kasutatud limiit uuteks tehinguteks. Laenusaajal ei ole õigust limiiti ületada.
2.4 Pank avab limiidi
kahe pangapäeva jooksul (i) käesoleva lepingu sõlmimisest või (ii) laenusaaja volikogu
otsuse pangale esitamisest, millega antakse
linnavalitsusele volitus laenu võtmiseks, sõltuvalt sellest, milline
eelnimetatud asjaoludest leiab aset hiljem. Nimetatud limiidi avamise
eeltingimused peavad olema täidetud 14 (neljateistkümne) kalendripäeva jooksul
lepingu sõlmimisest, vastasel juhul on pangal õigus lepingust taganeda.
3. Intress
3.1 Limiidi kasutatud
osalt arvestab Pank intressi, lähtudes iga pangapäeva lõppsaldost Laenusaaja
arvelduskontol.
3.2 Arvelduslaenu
intressimäär koosneb baasmäärast ja marginaalist. Baasmääraks on EONIA ("Euro
OverNight Index Average“), mis moodustub Euroopa pankadevahelisel rahaturul
eurodes tehtavate üleöödeposiitide keskmise kaalutud intressi baasil ning seda
arvestab ja avaldab Euroopa Keskpank ("European Central Bank")
vastavalt tema poolt kehtestatud regulatsioonile. Euroopa Keskpank arvestab EONIA't päevadel, millal pangad on
euro-tsooni turgudel üldistel alustel avatud raha- ja valuutaturutehingute
teostamiseks (edaspidi “pangapäev“). Juhul kui intressi arvestamise päev
ei ole pangapäev, on intressi arvestamise aluseks sellisele päevale eelneva
pangapäeva intressimäär. Seisuga _.
juuni 2011 on baasmäär _% aastas.
3.3 Laenusaajale kehtestatud marginaal on 0,45% (null
koma nelikümmend viis protsenti) aastas. Intressi ja viivist arvestatakse 360-päevase
aasta baasil.
3.4 Intress kuulub
tasumisele iga kalendaarse kvartali viimasel päeval ja lepingu lõppemisel.
4. Lepingutasu
ja limiiditasu
4.1 Limiidi avamise
päeval maksab laenusaaja pangale lepingutasu 0,01% (null koma null üks
protsenti) lepingu punktis 2.1. toodud arvelduslaenu limiidist.
4.2 Laenusaaja
maksab pangale kohustistasu, mis on 0,01% (null koma null üks protsenti)
arvelduslaenu limiidi kasutamata osalt aastas. Kohustistasu arvestatakse igapäevaselt.
Iga-aastane kohustistasu kuulub tasumisele osade kaupa iga kalendaarse kvartali
viimasel päeval ja lepingu lõppemisel.
5. Viivis,
lisaintress ja võla sissenõudmise kulud
5.1 Lepingujärgse
makse (välja arvatud intressimakse) tasumisega viivitamisel on laenusaaja
kohustatud maksma pangale viivist, mida arvestatakse tähtaegselt tasumata
summalt iga maksega viivitatud päeva eest. Viivise määr on 25 % (kakskümmend viis protsenti) aastas, kuid siiski mitte vähem kui
arvelduslaenu intressimäär pluss 6 % (kuus protsenti) aastas.
5.2 Tähtaegselt tasumata
summaks loetakse ka mistahes summa, mille võrra arvelduslaenu limiit on
ületatud. Limiiti ületavalt summalt arvestatakse viivist eeltoodud korras ja määra alusel.
5.3 Lepingu punktis “Lepingu
tähtaeg ja ülesütlemine“ toodud sellise asjaolu esinemisel, mis ei ole
laenusaaja makseviivitus,
kuid mis siiski annab pangale õiguse leping
ette teatamata üles öelda, on pangal õigus nõuda lisaintressi määras
3 % (kolm protsenti) aastas. Lisaintressi nõudmisest teavitab pank
laenusaajat. Panga õigus lisaintressile lõppeb selle kohaldamist
tinginud asjaolu äralangemisel, millest laenusaaja on kohustatud panka
teavitama. Muus osas kohaldatakse lisaintressile lepingu punktis “Intress“ ning
lepingu muudes sätetes intressi arvestamiseks ja tasumiseks kehtestatud
tingimusi. Lisaintressi nõudmine ei välista panga õigust leping samal või muul
alusel üles öelda.
5.4 Laenusaaja on
kohustatud kümne päeva jooksul pangalt vastava nõude saamisest hüvitama pangale
mõistlikud kulud ning seadusega ette nähtud tasud ja lõivud, mida pank on
tasunud seoses laenusaaja võlgnevuse sissenõudmisega.
6. Pangale
maksete tasumine
6.1 Pank
debiteerib lepingutasu, arvestatud intressi, kohustistasu ning muud lepingu
alusel pangale tasumisele kuuluvad maksed laenusaaja täiendava korralduseta
laenusaaja arvelduskontolt. Laenusaaja peab tagama nimetatud maksete
debiteerimiseks piisava rahasumma või kasutamata limiidi olemasolu käesoleva
lepinguga seotud arvelduskontol ning tegema vajaduse korral kontole ülekande või
sularaha sissemakse, võimaldamaks pangale tasumisele kuuluva summa ilma limiiti
ületamata debiteerida.
6.2 Pangal on siiski
õigus debiteerida pangale tasumisele kuuluv summa laenusaaja ülalnäidatud
arvelduskontolt ka juhul, kui selle tulemusel saab limiit ületatud, seda juhul
kui puudujäävat
summat ei saa debiteerida laenusaaja täiendava korralduseta tema muudelt
arvelduskontodelt pangas, teostades vajadusel konverteerimise, lähtudes sel
hetkel pangas kehtivast vastava valuuta vahetuskursist.
7. Laenusaaja
täiendavad kohustused
Laenusaaja kohustub:
(i)
tasuma
kõik kulud, mis on seotud lepingu täitmisega, samuti võla sissenõudmisega
seotud kulud ja kohtukulud, mis on seotud lepingust tulenevate vaidluste
lahendamisega, kui õigusaktidega ei ole ette nähtud teisiti;
(ii) kohustuste täitmisel
mitte eelistama pangale teisi laenusaaja võlausaldajaid, kui seadusest ei
tulene teisiti ja tagama igal ajal, et tema lepingust tulenevad kohustused
oleksid pari passu võrdsed laenusaaja kõikide teiste praegu või edaspidi
võlgnetavate kohustustega, välja arvatud need, mis on seadusest tulenevalt
kohustuslikult eelistatavad;
(iii) tagama,
et laenusaajale makstav maamaks ja seadusega ettenähtud osa residendist
füüsiliste isikute tulumaksust laekub laenusaaja kontole Nordea pangas;
(iv) kasutama panka oma
arvelduste tegemisel, kui vastava arvelduse teiseks pooleks oleval isikul on
arvelduse tegemise hetkel konto Nordea pangas. Käesolev alapunkt rakendub
hetkest, kui Nordea pangas kasutatavad tehnilised lahendused võimaldavad
laenusaajal esitada maksejuhiseid sõnumipõhiselt pangaliidese kaudu;
(v) mitte pantima oma
vara ilma panga eelneva kirjaliku nõusolekuta;
(vi)
esitama pangale lepingu täitmise seisukohast mõistlikku
ja vajalikku infot oma finantsseisu kohta kümne pangapäeva jooksul pangalt
vastava kirjaliku nõude saamisest.
8. Lepingu
tähtaeg ja ülesütlemine
8.1 Leping on
sõlmitud tähtajaga 30. detsember 2011.
8.2 Laenusaajal on
õigus leping igal ajal üles öelda, teatades sellest pangale kirjalikult
vähemalt viis pangapäeva ette.
8.3 Võlgnetava
arvelduslaenu ja viimase intressiarvestusperioodi eest arvestatud intressi on
laenusaaja kohustatud pangale tasuma hiljemalt lepingu lõppemise päeval.
8.4 Pangal on õigus
leping üles öelda, teatades sellest laenusaajale kirjalikult vähemalt viis
pangapäeva ette ja nõuda arvelduslaenu ning muude lepingu alusel laenusaaja
poolt pangale võlgnetavate summade tasumist viie pangapäeva jooksul, kui:
(i) arvelduslaenu
limiit on ületatud rohkem kui seitsme järjestikuse päeva jooksul;
(ii) laenusaaja
on
viivitanud mistahes alusel pangale või pangaga samasse kontserni kuuluvale
äriühingule võlgnetava maksekohustuse täitmisega rohkem kui seitse päeva ja
pank on seejärel andnud laenusaajale kirjaliku teatega vähemalt 10
kalendripäevase tähtaja rikkumise heastamiseks ja laenusaaja ei ole rikkumist
heastanud;
(iii) laenusaaja on
oluliselt rikkunud lepingu punktis 7 “Laenusaaja
täiendavad kohustused“ toodud kohustust. Pooled peavad lepingu
punktis 7 toodud kohustuse rikkumist oluliseks, kui pank on pärast rikkumisest
teadasaamist andnud laenusaajale mõistliku tähtaja rikkumise heastamiseks ja
laenusaaja ei ole rikkumist heastanud. Pank ei anna täiendavat tähtaega
rikkumise heastamiseks, kui kohustuse olemusest tulenevalt ei ole rikkumine
heastatav;
(iv) laenusaaja on pangale
esitanud eksitavaid või valeandmeid, mis olid panga poolt aluseks võetud
arvelduslaenu andmise otsustamisel, tagatise aktsepteerimisel või käesoleva
lepingu või tagatislepingu tingimuste kindlaksmääramisel;
8.5 Kui esineb
asjaolu, mis annab pangale õiguse leping erakorraliselt üles öelda, on pangal
oma õigustatud huvide kaitseks õigus arvelduslaenu kasutamine blokeerida,
teavitades sellest laenusaajat e-posti teel. Sel juhul on pangal õigus
arvelduslaenu kasutamine blokeerida olenemata sellest, kas pank lepingu
ülesütlemisõigust kasutab või kavatseb kasutada. Pank ei vastuta kahju eest,
mida selline arvelduslaenu kasutamise blokeerimine võib laenusaajale
põhjustada. Pank lõpetab arvelduslaenu kasutamise blokeerimise, kui pank ei
ütle lepingut üles ja arvelduslaenu blokeerimist põhjustav asjaolu on panga
hinnangul ära langenud.
9.
Kohaldatav
õigus ja vaidluste lahendamine
9.1 Lepingu
suhtes kehtib Eesti Vabariigi õigus.
9.2 Lepingust tulenevad vaidlused
lahendatakse läbirääkimistel, nende ebaõnnestumisel aga hageja valikul kostja
asukohajärgses kohtus või Harju Maakohtus.
10.
Kontaktandmed
10.1 Poolte
kontaktandmed lepingu täitmisel on:
(i) Pank
Nordea
Bank Finland Plc Eesti filiaal
Liivalaia
45, Tallinn 10145
tel.: ( 372)
6 283 226; ( 372) 6 283 200
faks: ( 372)
6 283 202
e-post: Joel
Armei@nordea.com
kellele: Joel
Armei, korporatiivklientide divisjon
(ii)
Laenusaaja
Tallinna
linn
Rotermanni
12, Tallinn 10111
tel.:
6404 204
faks: 6404
183
e-post: silver.tamm@tallinnlv.ee
kontaktisik:
Silver Tamm
10.2 Edastatavad
teated, taotlused ning muud lepingu alusel ja selle täitmiseks üleantavad dokumendid
peavad olema kirjalikus vormis ning allkirjastatud vastava poole esindusõigust omava
isiku poolt.
10.3 Kirjalik
teade loetakse poole poolt kättesaaduks, kui see on üle antud allkirja vastu
või saadetud teate saajale käesolevas lepingus näidatud aadressil (või muul
aadressil, mille pool on pärast lepingu sõlmimist teisele poolele sellel
eesmärgil teatanud) ja postitamisest on möödunud 5 (viis) kalendripäeva. Faksi
teel saadetud teade loetakse kättesaaduks edastamise päeval või kui see päev ei
ole pangapäev, siis sellele päevale järgneval esimesel pangapäeval.
11.
Lõppsätted
11.1 Lepingut
võib muuta poolte kirjalikul kokkuleppel. Lepingu muutmisel maksab laenusaaja
teenustasu vastavalt panga hinnakirjale.
11.2 Lepingust
tuleneva mistahes õiguse kasutamisega viivitamine või selle osaline või
teistest õigustest eraldi kasutamine ei tähenda sellest õigusest loobumist ega
välista selle või muude õiguste edasist kasutamist.
11.3 Pangal on
õigus avaldada laenusaajat ja lepingut puudutavat infot pangaga samasse
kontserni (Nordea kontserni) kuuluvatele äriühingutele ning õigus saada neilt
laenusaajat puudutavat infot, eesmärgiga hallata laenusaaja ja Nordea kontserni
vahelisi suhteid. Kui laenusaaja jätab täitmata lepingust tuleneva
maksekohustuse, on pangal õigus avaldada andmeid tema võlgnevuse kohta võlgade
sissenõudmisteenuse osutajale, samuti õigus edastada nimetatud andmeid nende
avaldamiseks AS-i Krediidiinfo poolt peetavas võlgnike andmebaasis.
11.4 Lepingu osaks
on laenusaaja lepinguga seotud arvelduskonto kohta sõlmitud arvelduskonto
leping, panga üldtingimused ja hinnakiri. Nimetatud dokumentides toodud
tingimuste ja käesolevas lepingudokumendis sisalduva tingimuse vahelise
erisuste korral kehtib käesolevas lepingudokumendis sätestatu.
11.5 Leping on koostatud ja
allkirjastatud kahes võrdset juriidilist jõudu omavas eksemplaris, millest üks
on jäetud laenusaajale ja teine pangale.
Lepingu
allkirjastamisega kinnitab laenusaaja, et on lepingu tingimustega tutvunud,
nendest aru saanud ning kohustub neid täitma.
|
Tallinna
linn
|
Nordea
Bank Finland Plc Eesti filiaal
|
|
________________________
Katrin
Kendra
|
__________________
Joel
Armei
|
__________________
Renno
Mägi
|
Tallinna
Linnavalitsuse korralduse
“Arvelduskrediidi
limiidi avamine ja volituse andmine linna finantsdirektorile“
seletuskirja
LISA
Tallinna linna 2011. aasta arvelduskrediidi pakkumised
|
|
Nordea Pank
|
Sampo Pank
|
Swedbank
|
SEB
|
|
summa
|
10 000 000
|
10 000 000
|
10 000 000
|
10 000 000
|
|
Intressibaas
|
Eonia
|
Eonia
|
Eonia
|
Eonia
|
|
marginaal
|
0,45%
|
0,53%
|
0,70%
|
0,41%
|
|
kohustistasu
|
0,01%
|
0,04%
|
0,05%
|
0,05%
|
|
lepingutasu
|
0,01%
|
600 eurot
|
0,02%
|
0,05%
|
|
baas marginaal
|
1,72%
|
1,80%
|
1,97%
|
1,68%
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Katri Kendra
|
|
Linna finantsdirektor
|
